Olympic Casino Tartu rahapesu ja kliendi tuvastamise poliitika

1. Poliitika eesmärk ja kohaldamisala

Käesoleva poliitika eesmärk on tagada, et Olympic Casino Tartu tegevus vastab kõigile rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (AML/CFT) ning kliendi tuvastamise (KYC) nõuetele vastavalt Eesti Vabariigi seadustele, Euroopa Liidu direktiividele ja Eesti hasartmängusektorit reguleerivatele õigusaktidele. Poliitika eesmärk on ennetada teenuste kasutamist ebaseaduslikel eesmärkidel, sealhulgas rahapesuks, terrorismi rahastamiseks või muuks kuritegelikuks tegevuseks.

Poliitika kohaldub kõigile klientidele, kes kasutavad Olympic Casino Tartu mänguklubi teenuseid aadressil Küüni 7, Tartu, olenemata tehingute mahust või sagedusest. Kõik töötajad on kohustatud järgima käesolevas dokumendis sätestatud nõudeid ja protseduure.

2. Kliendi tuvastamine ja hoolsuskohustus

2.1. Esmane tuvastamine

Enne teenuste kasutamise alustamist on klient kohustatud esitama kehtiva isikut tõendava dokumendi. Aktsepteeritavad dokumendid on:

• Eesti Vabariigi isikutunnistus
• Euroopa Liidu liikmesriigi pass või ID-kaart
• Kolmanda riigi pass koos kehtiva viisa või elamisloaga

Registreerimisel salvestatakse vähemalt järgmised andmed: täisnimi, isikukood või sünniaeg, elukoha aadress, kodakondsus, dokumendi number ja kehtivusaeg. Isikut tõendava dokumendi koopia säilitatakse andmebaasis vähemalt viis aastat pärast kliendisuhte lõppemist.

2.2. Tugevdatud hoolsuskohustus

Tugevdatud hoolsuskohustust kohaldatakse eelkõige järgmistel juhtudel:

• klient sooritab tehinguid, mille koguväärtus kalendrikuu jooksul ületab 15 000 eurot
• kliendi käitumine või tehingute muster tekitab kahtlust
• klient on poliitiliselt eksponeeritud isik (PEP) või tema pereliige
• kliendi elukoht või tegevuskoht asub kõrge riskiga jurisdiktsioonis

Tugevdatud hoolsuskohustuse rakendamisel võidakse nõuda täiendavat dokumentatsiooni vara ja vahendite päritolu kohta, sealhulgas töölepinguid, pangakonto väljavõtteid, äridokumente või muid tõendeid seadusliku sissetuleku ja vahendite päritolu kohta.

3. Kahtlaste tehingute jälgimine ja tuvastamine

Kõiki klienditehinguid jälgitakse pidevalt eesmärgiga tuvastada ebatavalisi või kahtlasi mustreid. Kahtlaseks võidakse lugeda tehinguid, mis:

• ei vasta kliendi tavapärasele käitumisele või teadaolevale finantsprofiilile
• hõlmavad ebatavaliselt suuri summasid lühikese aja jooksul
• millel puudub arusaadav majanduslik või seaduslik põhjendus
• on seotud teadaolevate kõrge riskiga isikute või üksustega

Töötajad on kohustatud pöörama tähelepanu olukordadele, kus klient püüab vältida tuvastamist, struktureerida tehinguid kohustusliku teatamisläve vältimiseks või kasutada tehingutes kolmandate isikute vahendeid.

4. Teatamiskohustus

Kahtlase tehingu või tegevuse tuvastamisel on kohustus viivitamata teavitada Rahapesu Andmebürood (RAB). Teatatakse eelkõige juhtudest, kus:

• tehingu majanduslik eesmärk või seaduslikkus on ebaselge
• klient keeldub esitamast nõutud dokumente või andmeid
• tehingu struktuur või tehingute jada viitab võimalikule rahapesule või terrorismi rahastamisele

Klient ei saa teavet teate esitamise fakti ega sisu kohta. Vajaduse korral võib tehingu täitmise peatada kuni selgituste saamiseni või pädeva asutuse otsuseni.

5. Andmete säilitamine ja konfidentsiaalsus

Kõiki kliendi tuvastamisega seotud dokumente ja tehinguandmeid säilitatakse vähemalt viis aastat pärast kliendisuhte lõppemist või viimase tehingu sooritamist. Andmete töötlemisel järgitakse isikuandmete kaitse seadust ja Euroopa Liidu üldist andmekaitse määrust (GDPR).

Juurdepääs AML/KYC andmetele on piiratud volitatud töötajate ja pädevate järelevalveasutustega. Andmeid ei edastata kolmandatele isikutele, välja arvatud seadusest tulenevatel juhtudel.

6. Kliendi kohustused

Klient on kohustatud:

• esitama täpsed ja ajakohased isikuandmed
• teavitama viivitamata muudatustest esitatud isikuandmetes või finantsolukorras
• vastama päringutele vara ja vahendite päritolu kohta
• hoiduma teenuste kasutamisest ebaseaduslikel eesmärkidel

Kui klient keeldub esitamast nõutud andmeid või dokumente või esitab teadvalt valeandmeid, on ettevõttel õigus keelduda teenuse osutamisest, peatada kliendikonto või lõpetada kliendisuhe.

7. Vastutav isik ja organisatsioon

Olympic Casino Tartu on määranud vastutava isiku, kes korraldab rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmete rakendamist ja järelevalvet. Vastutav isik tagab töötajate koolituse, poliitika ajakohastamise ning suhtluse ja koostöö pädevate järelevalveasutustega.

Kõik töötajad läbivad regulaarselt AML/KYC alaseid koolitusi ning on kohustatud edastama kahtlused vahetult vastutavale isikule või juhtkonnale.

8. Poliitika ajakohastamine ja kontaktandmed

Käesolevat poliitikat vaadatakse läbi ja ajakohastatakse regulaarselt vastavalt õigusaktide muudatustele, regulaatorite juhistele ja sisemise riskihinnangu tulemustele. Muudatused jõustuvad nende avaldamisel Olympic Casino Tartu ruumides ja/või veebilehel.

Küsimuste või selgitustaotluste korral on kontaktandmed:

• telefon: +372 630 5346
• e-post: [email protected]